Co robią doradcy finansowi?
Twoja praca jako doradcy finansowego zwykle obejmuje:
- Omawianie bieżącej sytuacji finansowej klientów i planów na przyszłość
- Badanie produktów finansowych
- Wyjaśnianie klientom produktów i przygotowywanie dla nich jasnych rekomendacji
- Szczegółowe prowadzenie dokumentacji
- Sporządzanie raportów finansowych
- Aktualizacja klientów o ich portfelach inwestycyjnych
- Obsługa zapytań klientów
- Śledzenie na bieżąco zmian w przepisach finansowych i zgodności
Istnieją trzy rodzaje doradców finansowych:
- Związany - pracuje dla towarzystw budowlanych, banków lub firm ubezpieczeniowych i oferuje tylko produkty tej firmy
- Multi-tied - reprezentujący wiele firm i sprzedający tylko swoje produkty
- Niezależny doradca finansowy (IFA) - zapewniający porady na temat wielu produktów finansowych dostępnych na rynku
Konieczne jest przestrzeganie zasad i wytycznych branży finansowej, aby zapewnić bezstronność i rzetelność porad oraz odpowiednie kwalifikacje do udzielania porad finansowych.
Godziny pracy i warunki
Godziny pracy różnią się w zależności od tego, dla kogo pracujesz. Godziny są na ogół od 9 rano do 5 po południu w dni powszednie.
Możesz pracować w biurze, agencji nieruchomości lub banku. Jako IFA możesz pracować z domu i podróżować do domów klientów, aby ich poznać. IFA zazwyczaj pracują wieczorami iw weekendy, aby zaspokoić potrzeby klientów.
Wynagrodzenie
Stażysta / nowo wykwalifikowany: | 22 000–30 000 GBP rocznie |
Z doświadczeniem: | 40 000 £ rocznie |
Rola kierownictwa lub doradztwo dla klienta prywatnego | Do 70 000 £ rocznie |
JEŚLI | Prowizje i opłaty dla klientów od 75 do 250 £ za godzinę |
Prowizje płacą również dostawcy usług ubezpieczeniowych i hipotecznych.
Źródło : National Careers Service
Wymagane kwalifikacje
Aby zostać doradcą finansowym, musisz uzyskać kwalifikację w zakresie doradztwa finansowego uznaną przez FCA (Financial Conduct Authority).
Pożądane są również GCSE z matematyki i języka angielskiego wraz z odpowiednim doświadczeniem zawodowym w zakresie sprzedaży, finansów lub obsługi klienta. Umożliwi ci to ubieganie się o rolę doradcy finansowego przez:
- Ubieganie się o program szkolenia doradcy finansowego w towarzystwie budowlanym lub banku
- Ubieganie się o program szkolenia dla absolwentów w towarzystwie budowlanym, banku lub dużej firmie IFA. Będziesz potrzebował do tego stopnia lub podobnych kwalifikacji.
- Podjęcie wyższego poziomu 4 w zakresie udzielania porad finansowych, jeśli jest ono dostępne w Twojej okolicy
Konieczne będzie również sprawdzenie zdolności kredytowej, aby upewnić się, że nie jesteś bankrutem ani nie masz żadnych zaległych długów. Będziesz także musiał przejść kontrolę DBS.
Możesz sprawdzić bardziej szczegółowe informacje na temat tego, co musisz zrobić, aby zostać doradcą finansowym na stronie Partnerstwa w zakresie umiejętności finansowych i prawnych (FLSP).
Umiejętności, zainteresowania i cechy
Aby odnieść sukces jako doradca finansowy, potrzebujesz:
- Silne umiejętności komunikacji pisemnej i ustnej
- Umiejętność jasnego wyjaśniania skomplikowanych informacji
- Zdolność do wyszukiwania i analizy informacji
- Dobre umiejętności sprzedażowe
- Biegłość w matematyce i umiejętności obsługi komputera
- Motywacja i determinacja
- Dyskrecja i wiarygodność
- Dokładność i dbałość o szczegóły
- Poufność i uczciwość
Trening i rozwój
Wszyscy stażyści Doradcy finansowi muszą posiadać uznaną w branży kwalifikację określoną przez Financial Conduct Authority (FCA) na poziomie co najmniej 4. Uznane kwalifikacje obejmują:
- CII (Chartered Insurance Institute) Dyplomatyczne planowanie finansowe Poziom 4
- CISI (Chartered Institute for Securities & Investment) Doradztwo inwestycyjne Dyplom Poziom 4
- Dyplom IFS dla doradców finansowych i certyfikat zawodowy na poziomie bankowości 4
Można studiować w tradycyjnych szkołach wyższych, prywatnych ośrodkach szkoleniowych lub na odległość. Lista dostawców szkoleń jest dostępna na stronie internetowej dojazdu wraz z pełną listą wszystkich uznanych kwalifikacji.
Doradcy finansowi muszą również posiadać poświadczenie zdolności zawodowej (certyfikat SPS), które potwierdza ważność twoich kwalifikacji i że jesteś zarejestrowany w FCA. Możesz ubiegać się o to co roku przez organ akredytowany przez FCA.
Przepisy branży usług finansowych i przepisy, które ją kontrolują, cały czas się zmieniają i musisz być na bieżąco z rozwojem kariery. Krótkie kursy i programy rozwoju zawodowego są dostępne za pośrednictwem ifs School of Finance, CII i CISI, aby pomóc Ci być na bieżąco z nowymi produktami i przepisami.
Towarzystwo finansów osobistych jest organem profesjonalnym branży doradztwa finansowego i planowania. Jako członek będziesz mieć dostęp do ich programów stałego rozwoju zawodowego. Po zdobyciu CII Advanced Diploma in Financial Planning i co najmniej pięcioletnim doświadczeniu w branży, możesz ubiegać się o status Chartered Financial Planner.
Możliwości
Oferty pracy na stanowiska doradcy finansowego w bankach i kasach mieszkaniowych mogą być reklamowane w prasie krajowej, agencjach rekrutacyjnych, magazynach branżowych lub na stronach internetowych pracodawców.
Po uzyskaniu pozycji w dużej organizacji finansowej może być możliwe przejście do prac związanych z zarządzaniem lub zgodnością z przepisami, zapewniając przestrzeganie przez firmę wytycznych regulacyjnych.
Następujące publikacje zawierają listy wolnych miejsc pracy i inne przydatne ogólne informacje:
- The Financial Adviser School
- Marketing pieniężny
- Doradca finansowy
- VouchedFor - katalog IFA
- eFinancialCareers
Planiści finansowi zawsze będą potrzebować, ponieważ większość ludzi nie ma pojęcia, jak działa system finansowy. W związku z tym Biuro Statystyki Krajowej przewiduje, że sektor ten odnotuje stały wzrost z około 2059000 w 2014 r. Do 2252000 w 2020 r.
Więc jeśli uważasz, że masz niezbędne umiejętności i atrybuty, może to być właściwa kariera dla Ciebie.
Zdjęcie: iStock
